Investimentos em renda variável atraem investidores com perfil moderado ou arrojado, já que podem oferecer boa rentabilidade. Entre eles, o investimento em ações de empresas se destaca. No Brasil, as negociações de ações acontecem na Bolsa de Valores, a B3.

Com tantas ações na B3, no entanto, muitos investidores podem ter dúvidas: quais são os setores mais promissores e as empresas com maior potencial de crescimento para se investir?

Escolher as melhores ações na B3 é fundamental para diversificar a carteira e equilibrar risco e retorno. Uma análise cuidadosa permite aproveitar oportunidades e proteger o investimento contra volatilidades do mercado.

Neste artigo, vamos ensinar como escolher as melhores ações listadas na B3 para diversificar a carteira de investimentos e aumentar as chances de obter bons resultados financeiros.

Este conteúdo não é uma recomendação de investimento. 

Critérios para selecionar ações promissoras

Existem vários critérios a serem utilizados na hora de escolher quais ações comprar. Entre os principais, podemos citar:

• EBITDA: lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização;
• Liquidez;
• Endividamento da empresa;
• Margem líquida (relação entre o lucro líquido e a receita da empresa, expressa em porcentagem);
• Lucro por Ação (LPA);
• Múltiplo Preço sobre Lucro (P/L);
• Múltiplo Preço sobre Valor Patrimonial (P/VPA);
• ROE (retorno sobre o patrimônio);
• Dividend Yield (DY).

Importância da diversificação setorial

É muito importante investir em ações de empresas que atuam em diferentes setores, como o bancário, o de energia, o de mineração, o imobiliário, o de tecnologia, o do agronegócio, o do varejo, entre outros.

A diversificação setorial reduz o risco específico de cada setor da economia e aumenta a resiliência da carteira diante de crises ou ciclos econômicos. Isso porque cada setor da economia tem seus próprios riscos e desafios. Se o investidor compra ações de empresas de um único setor, sua carteira de ações fica vulnerável a problemas específicos daquele segmento.

Além disso, a economia é cíclica. Isso quer dizer que alguns setores se saem bem em momentos de crescimento, enquanto outros resistem melhor em períodos de crise. Assim, diversificar entre setores permite equilibrar ganhos e perdas ao longo do tempo.

Dessa forma, uma carteira de ações mais diversificada, que contenha ativos de diferentes setores, tende a apresentar menor volatilidade, a ser mais resiliente e gerar retornos mais consistentes no longo prazo.

Avaliação dos fundamentos das empresas

Para escolher as melhores ações para investir, é importante utilizar a análise fundamentalista. Essa técnica consiste em uma avaliação dos indicadores econômicos e dos dados da empresa em que se quer investir para ter uma ideia da sua situação financeira.

Para realizar a análise fundamentalista, consideram-se indicadores financeiros como receita líquida, lucro por ação (LPA), a relação preço/lucro (P/L), a margem de lucro, o valor patrimonial da ação (VPA), o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) e o lucro antes da dedução de impostos (EBIT).

Avaliar os fundamentos da empresa antes de investir em suas ações é importante para que os investidores saibam em que tipo de terreno estão pisando e tomem decisões mais inteligentes.

Análise técnica e comportamental do mercado

Outro método de análise muito útil na hora de avaliar empresas para investir é a análise técnica, também conhecida como análise gráfica. Ela consiste em ler e interpretar gráficos, estatísticas e padrões de comportamento dos preços das ações para estimar sua evolução futura e prever quando seu preço vai subir ou cair.

Para realizar esse tipo de análise, os investidores costumam estudar padrões de preços de ações, tendências de mercado, operações com alto nível de risco, ponto de entrada, especulação, índices futuros, entre outros fatores.

Monitoramento contínuo e ajuste da carteira

Por fim, é importante saber que a estratégia na hora de avaliar ações e montar a carteira não é fixa: é importante monitorar regularmente a carteira de ações e fazer os devidos ajustes sempre que necessário. Assim, ela continuará sendo eficiente.